Os activos do cliente são mantidos em nome do cliente, numa conta num banco, corretor ou companhia de seguros estável e de confiança.
Sim, embora tal seja normalmente decidido após diálogo com o seu gestor ISGAM, para garantir que a escolha se adequa às suas necessidades financeiras futuras. A ISGAM tem parceria com vários bancos custodiantes, estabelecidos há muitos anos, incluindo na Suíça, no Reino Unido e nas Channel Islands.
Não. O cliente pode manter a carteira na íntegra. Assim que a ISGAM for designada como gestora de investimentos, o consultor do cliente e o gestor do portfolio discutirão com o cliente o horizonte temporal para alinhar o portfolio com a estratégia ou estratégias acordadas e descritas no Contrato de Gestão de Portfolio.
A ISGAM pode trabalhar com qualquer banco custodiante, corretor ou companhia de seguros. No entanto, considerando que a negociação e a gestão de uma relação adicional com um novo banco custodiante por parte da ISGAM é um processo moroso e dispendioso, será necessário um business case relevante para que tal se possa concretizar.
Os clientes têm sempre a opção de aceder online à sua conta junto do banco depositário. Adicionalmente, o cliente também pode aceder ao detalhe da sua conta através do seu gestor ISGAM.
Os clientes recebem da ISGAM relatórios trimestrais de gestão da carteira por e-mail, bem como avaliações trimestrais também por e-mail ou por correio. Adicionalmente, o banco depositário disponibiliza cotações online e/ou envia extractos de conta regularmente, incluindo, na maioria dos casos, um relatório fiscal no final do ano, por correio ou e-mail.
Apenas o cliente. A ISGAM não pode fazê-lo. A ISGAM só tem autoridade para comprar e vender investimentos em nome do cliente. Tal é estabelecido através da assinatura conjunta pelo cliente e pela ISGAM de uma “Procuração com poderes limitados” ou equivalente junto do banco depositário. A ISGAM tem autoridade única e exclusivamente para receber os seus fees de gestão da carteira, de acordo com o contrato assinado.
No início de um novo acordo de gestão, um Contrato de Gestão de Carteira e um Perfil de Investidor são preenchidos e assinados pelo cliente e pela ISGAM. Este é um contrato entre o cliente e a ISGAM e determina como os activos devem ser geridos e quais as comissões que a ISGAM pode cobrar para o efeito.
Sim. Tal como consta do contrato de gestão de carteiras, qualquer uma das partes pode rescindir a sua relação com a outra com um pré-aviso de um mês.
A IGSAM é um gestor de activos independente e apenas recebe rendimentos através de comissões de gestão do cliente e, quando aplicável, comissões iniciais. Estas comissões estão claramente definidas no Acordo de Gestão de Carteira, que representa um contrato entre a ISGAM e o cliente. A ISGAM AG também presta serviços de multi family office (MFOS), com comissões distintas que estão claramente definidas no respetivo acordo MFOS.
Somente através dos bancos custodiantes escolhidos. A ISGAM negociou taxas de juro preferenciais com a maioria dos seus bancos custodiantes a um custo baixo ou nulo para o cliente. Tal pode envolver empréstimos colateralizados, bem como cartões de crédito. A ISGAM, por si só, não pode conceder empréstimos, uma vez que não detém os activos dos clientes.
Não. Qualquer comissão paga pelo cliente da ISGAM AG é totalmente transparente e explicitamente aceite pelo cliente.
Em muitos casos, pagará menos. As estratégias de comissões dos private banks variam enormemente. As comissões da ISGAM são completamente transparentes, e utilizamos as classes de investimento de fundos com fees mais baixos, sempre que tal é possível. Adicionalmente, negociámos acordos muito competitivos com os nossos principais bancos de custódia europeus, no que a comissões diz respeito.
A primeira reunião, que pode ser presencial, por videoconferência ou por telefone, é gratuita. O objetivo da reunião inicial é ajudar o consultor do cliente a determinar se a ISGAM pode ajudar e, em seguida, como e de que modo fará sentido para o cliente dar o passo seguinte.
O banco depositário, o corretor ou a companhia de seguros cobram uma taxa de serviço reduzida pela custódia de capital e títulos, bem como pela liquidação de transacções, também conhecida como corretagem. A ISGAM proporciona o benefício de ter relações estabelecidas há muito tempo com os principais bancos custodiantes, assegurando modelos de comissões “all-in” que variam de 0,25% a 0,50%, dependendo do banco custodiante que o cliente escolher e do tamanho da sua conta. No entanto, os clientes que desejem utilizar o nosso corretor nos EUA não têm de suportar quaisquer comissões de custódia, apenas custos de transação inferiores a 10 USD por transação.
Cada um dos portfólios modelo ou blocos de investimento que a ISGAM desenvolveu nos últimos 30 anos também pode ser disponibilizada aos clientes como uma estratégia de investimento individualmente considerada. Por exemplo, se um cliente está insatisfeito com uma componente específica dos seus investimentos, pode recorrer à ISGAM para preencher essa lacuna no seu portfólio, individualmente considerada.